Các dự án DeFi (tài chính phi tập trung) xuất hiện ngày một nhiều để thay thế cho các cơ sở tài chính truyền thống. Đối với những anh em có số vốn nhỏ, khi tham gia vào thị trường thường có xu hướng vay mượn để không bỏ lỡ các dự án tiềm năng thì Lending and Brrowing platform như AAVE, Apricot Finance là những nền tảng cho phép anh em vay mượn cũng như có thể tối ưu thêm lợi nhuận bằng các dịch vụ cộng thêm bên trong mỗi dự án, đặc biệt là Apricot Finance. Hãy cùng Azcoinvest tìm hiểu về dự án DeFi đầy tiềm năng Apricot Finance được xây dựng trên Solana Network nhé!
Apricot Finance là gì?
Apricot Finance là một nền tảng phi tập trung hỗ trợ về các dịch vụ DeFi do Solana trao quyền. Dự án cung cấp các giao thức cho vay được thế chấp vượt mức (over-collateralization) cho người dùng Apricot Finance. Dự án còn tích hợp giao thức về vay mượn giúp anh em có thể tối ưu thêm lợi nhuận bằng yield farming sử dụng đòn bẩy trên hệ sinh thái Solana. Mục tiêu của Apricot là trở thành nền tảng tốt nhất cho các giải pháp DeFi được cá nhân hóa, cho phép mọi người “DeFi the way you DeFi”.
Các tác vụ cơ bản mà giao thức này có thể giúp anh thực hiện được đó là:
- Gửi tài sản vào và nhận lãi suất với Apricot Lend.
- Vay tài sản để giao dịch hoặc tham gia yield farming với Apricot Cross-Farm.
- Định dạng trước cấu hình khi nào và làm thế nào cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ tự động sẽ diễn ra với Apricot Assist.
Đặc điểm nổi bật của dự án
Kế thừa những ưu điểm của công nghệ blockchain cũng như các sảm phẩm được xây dựng native trên Solana blockchain. Vấn đề phí giao dịch rẻ, tốc độ thực hiện giao dịch nhanh.
Như những giao thức Lending khác, Apricot Finance có công nghệ sản phẩm với deposit tài sản vào để lấy lợi nhận còn cho phép cross-margin leverage yield farming để tăng lợi nhuận cho anh em. Ngoài ra, anh em còn nhận được sự hỗ trợ từ phía Apricot Assist về các vấn đề như cài đặt cấu hình để có thể thuận lợi trong việc nắm bắt khi nào chơ chế xoá nợ tự động diễn ra.
Mô tả chi tiết về ba tiện ích đính kèm bên trong sản phẩm:
Apricot Lend
Là sản phẩm đầu tay của dự án, Apricot Lend đề xuất hành động vì lợi ích của người vay bằng cách đặt ra các yêu cầu thế chấp thấp hơn thị trường và giảm ngưỡng thanh lý, hạn chế các hình phạt thanh lý. Điều đặc biệt mà Apricot Lend mang lại cho anh em đó là bảo lãnh thanh lý trong 2 giờ, mang lại cho người vay sự yên tâm. Khi phát triển đủ lớn Apricot sẽ bổ sung mô hình cho vay giống như chứng khoán hoá và phát hành các token mới được hỗ trợ bởi các tài sản thế chấp.
Dịch vụ Lending and Borrowing trên Apricot gồm 2 tác vụ:
- Gửi tài sản vào nền tảng, nhận lãi suất.
- Lấy tài sản đã gửi vào đem đi thế chấp để có thể mượn tài sản khác (tuỳ vào mục đích của anh em, farming chẳng hạn).
Apricot Cross-Farm (X-Farm)
Cung cấp cho anh em giải pháp Farming đòn bẩy được Cross Farm với các nền tảng khác (orca, saber,…). Với mức đòn bẩy do nền tảng cung cấp anh em có thể thuận lợi tăng thêm được lợi nhuận từ vị thế nắm giữ của mình. Trong chiến lược dài hạn của mình, anh em không cần phải bán đi tokens để mua tokens cần thiết cho việc farming. Thay vào đó là thế chấp bất kì tài sản nào được Apricot hỗ trợ đây là điểm đặc biệt của X-Farm mà anh em không nên bỏ qua.
Quy trình Apricot Cross-Farm ví dụ như:
- Đầu tiên anh em sẽ deposit tài sản mình đang nắm giữ vào, gỉa sử là $1000 SOL.
- Sau đó, Apricot sẽ cung cấp cho anh em khoản vay thêm một lượng tài sản với mức đòn bẩy x3 lượng tài sản thế chấp có thể khuếch đại vốn cho việc farming của mình. Ví dụ: Thế chấp $1000 SOL vay ra được $1500 USDC hoặc USDT.
- Đến cuối ngày, trong tài khoản deposit vào của anh em sẽ có $1000 SOL và $3000 USDC/USDT LP tokens (tượng trưng cho cặp thanh khoản khi farm mà anh em vay được từ sàn).
Với sự tiện lợi này anh em vẫn có thể bảo toàn được tài sản ban đầu của mình (SOL) nhưng vẫn còn có thêm lợi nhuận từ việc mượn tài sản của nền tảng để farming.
Apricot Assist 1.0
Farming sử dụng đòn bẩy cao (Leveraged Yield Farming) giúp tối ưu lợi nhuận nhưng vẫn sẽ kèm với rủi ro “thanh lý tài sản thế chấp cao”. Vì thế Apricot cho ra mắt tính năng Assist để trợ giúp người dùng rủi ro này.
Anh em có thể quản lý vị thế của mình để giảm thiếu tối đa rủi ro bị thanh lý tài sản bằng cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ thụ động thông qua Apriot Assist.
Apricot Assist 1.0 hỗ trợ người dùng:
Liên tục theo dõi “Hạn mức vay đã sử dụng” trong tài khoản của người dùng. Khi Hạn mức đạt đến “Mức báo động” do chính người dùng đặt thì Apricot Assist sẽ tự động triển khai bán một phần token đã thế chấp để hoàn trả số token người dùng đã vay trước đó. Có thể nói Apricot Assist giúp cho người dùng có thể quyết định “khi nào”, “tài sản nào” vào “số lượng tài sản” sẽ được bán đi để hoàn trả lại khoản vay giúp người dùng hạn chế tối đa số lượng tài sản thanh lý.
Trong tương lai Apricot Assist 2.0 có thể hỗ trợ người dùng trả nợ bằng các tài sản không ổn định (BTC, ETH,…)
Sau đây là ví dụ cho anh em dễ hình dung:
Khi mở vị thế farm cặp USDT-USDC với đòn bấy 3x khi deposist SOL ( lưu ý tài sản không phải stable coins với vị thế đẹp). Và không may thì giá của SOL giảm mạnh từ 120$ xuống còn 100$ trong đêm ( tức là anh em đã bị thua lỗ tạm thời – impermanent losses).
Điều này thông thường khá nguy hiểm tuy nhiên tài sản SOL của anh em sẽ được bảo vệ tạm thời nếu như anh em đã cài đặt Apricot Assist với định dạng sau:
- Khi nào (When): “giới hạn được sử dụng” (borrow limit used) đạt 95% mức vay này sẽ do anh em tuỳ chỉnh – Trigger Level. Tỷ lệ này nếu đạt mức 100% thì vị thế của anh em sẽ bị thanh lý.
- What and How: Khôi phục (redeem) một lượng X USDT-USDC LP tokens ( khi farming sẽ được đổi thành LP tokens tượng trưng cho cặp thanh khoản đó) thành các tokens USDT, USDC tương đương.
Bên cạnh đó anh em sẽ phải trả lại khoảng đã nợ tương đương để có thể điều chỉnh giảm “giới hạn vay được sử dụng” xuống còn 90%. Mức này cũng do anh em cài đặt trước vào hệ thống sẽ tự động điều chỉnh khi chạm mức Trigger Level.
Với cơ chế hoạt động của Apricot Assist sẽ mang lại những lợi ích sau:
- Lượng SOL gửi vào ban đầu cũng như vị thế của anh em được bảo vệ.
- Khi xảy ra trượt giá của tài sản gửi vào, nền tảng sẽ giúp cho anh em giảm thiếu rủi ro thua lỗ tạm thời bằng cách cho phép anh em có thể cấu hình trước nhờ Apricot Assist, để có thể vay và hoàn trả khoản nợ với tỉ lệ tương đương đặt lại vùng vay an toànn – mức giới hạn vay được sử dụng ở 90%.
- Quy mô vị thế khi farm cặp USDT-USDC LP bị giảm đi (vì thế sẽ giảm tỉ lệ đòn bẩy, giảm phần thưởng).
Sản phẩm hiện tại của dự án là dịch vụ Lending và X-Farm trên phiên bán Testnest. Anh em có thể sử dụng testnet Apricot Lending tại đây và X-Farm tại đây.
Bussiness Module của Apricot Finance
Lending :
- 20% lợi nhuận từ việc cho vay sẽ được trả cho nền tảng.
- 80% lợi nhuận từ việc cho vay sẽ được chia cho người gửi tiền.
Farming :
- 20% thu nhập từ việc farming sẽ được trả cho nền tảng
Thông tin Token Apricot Finance (APT&COT)
Điều đặt biệt là Apricot Finance là một dự án Lending công bố sẽ ra mắt 2 token. Trong đó:
- APT Token là native token trên Apricot.
- COT Token sẽ được sử dụng để quản trị và xử lý các vấn đề liên quan đến nợ xấu (bad debts) của Apricot Finance.
Key Metrics APT & COT
APT
- Token Name: APT Token.
- Ticker: APT.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: Updating…
- Token Type: Updating…
- Total Supply: 1,000,000,000 APT.
- Circulating Supply: Updating…
COT
- Token Name: COT Token.
- Ticker: COT.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: Updating..
- Token Type: Utility (Bad debt processing), Governance.
- Total Supply: Updating…
- Circulating Supply: Updating…
Token Allocation
APT
- Liquidity Mining: 40%
- Public Sale: 20%
- Team & Advisors: 16%
- Reserve & Treasury: 10%
- Protocol Incentives & Ecosystem: 10%
- Public Sale: 4%
Token Sale
APT có 2 đợt mở bán
Đợt 1: Chỉ dành cho các ví Whitelisted.
- Thời gian : 18/11, 19:00 giờ VN
- Giá: $0.3/APT
- Allocation tối đa mỗi ví: $6,000
- Mở bán 30,000,000 (3% tổng supply)
- Đợt mở bán sẽ kết thúc khi 30,000,000 APT được bán hết.
Đợt 2: Dành cho cộng đồng
- Thời gian : 19/11, 19:00 giờ VN
- Giá: $0.3/APT
- Allocation tối đa mỗi ví: $4,000
- Mở bán 10,000,000 (1% tổng supply)
- Đợt mở bán sẽ kết thúc khi 10,000,000 APT được bán hết.
Token Release Schedule
Updating…
Token Use Case
Hiện tại token usecase của dự án vẫn chưa được công bố rõ ràng. Tuy nhiên, token APT sẽ được chính thức ra mắt dưới dạn phát airdrop từ chương trình cho người dùng với 1% total supply. Azcoinvest sẽ cập nhật thêm cho anh em khi có tin mới nhất.
Với COT token, anh em có thể làm được những việc như sau:
- COT Token giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ vẫn có thể tham gia vào quá trình mua lại những khoản nợ xấu với mức giá thấp hơn so với giá trước thời điểm tài sản đó được ghi nhận thành nợ xấu.
- Governance: Việc sở hữu COT Token đồng nghĩa với việc phiếu bầu của anh em có sức nặng hơn, tham gia vào biểu quyết cho những giải pháp giải quyết các món nợ xấu.
Cách kiếm và sở hữu APT, COT Token
Hiện nay Team của Apricot Finance vẫn chưa công bố cách để sở hữu 2 loại Token này. Azcoinvest sẽ cập nhật thông tin mới nhất đến với anh em sau nhé.
Roadmaps & Updates
Q2/2021: Dự án đạt giải nhất Solana Hackathon khu vực Đông Á.
Q3/2021:
- Ra mắt testnet Apricot Fiance vào ngày 10 tháng 9 năm 2021.
- Gây quỹ được 4 triệu đô từ Solana Capital và các quỹ lớn khác.
Q4/2021:
- Vào tháng 11/2021, sau khi trải nghiệm qua các sản phẩm Apricot Fiance từ việc nạp, vay mượn hay X-Farm sẽ được retroactive ( một hình thức trả thưởng cho những người đã sử dụng sản phẩm thời điểm ban đầu). Chương trình này được tính trong vòng 30 ngày kể từ khi ra mắt dự án 19/10/2021.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
- Ace Tsui (Co-Founder) có 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh tại các công ty khởi nghiệp công nghệ và tài chính. Là nhà đồng sáng lập sàn giao dịch Ponton Coin trước Apricot.
- Cecilia Wu: Trước đây đã từng là chủ ngân hàng đầu tư và có nhiều năm kinh nghiệm thực tế trong lĩnh vực tài chính truyền thống.
- Yaniv (Lập trình – phát triển): Nhiều năm kinh nghiệm phát triển cơ sở hạ tầng cho Apricot. Trước khi gia nhập nhóm, anh ấy đã làm việc với tư cách là nhà phát triển cốt lõi tại một trong những cửa hàng giao dịch tần số cao (HFT) lớn nhất thế giới.
Nhà đầu tư
Gần đây dự án đã nhận được khoản đầu tư lên đến $4M từ Solana Capital, Dephi Ventures và chả Chris McCann ( một nhà đầu tư sớm vòng seed round của Solana và FTX).
Ngoài ra, Solana Eco Fund đã rót 10 triệu đô la vào Apricot. Nhằm mục đích đầu tư vào Solana và hệ sinh thái đang phát triển của dự án. Solana có vị trí tốt để phục vụ như một nền tảng có khả năng mở rộng cao và hiệu quả về chi phí cho sự phát triển của các ứng dụng phi tập trung.
Dự án tương tự
Trên DeFi tính đến hiện tại phải kể đến các dự án lớn như Comp, AAVE… Nhưng khi Apricot Finance ra mắt hứa hẹn sẽ thay đổi thị trường cho vay.
Lời kết
Hy vọng mọi người sẽ hưởng ứng thật nhiệt tình chuỗi series event này. Và cũng đừng quên kêu gọi bạn bè, người thân cùng tham gia vào các cộng đồng của Azcoinvest và Azventures nhé!
Azventures
Azcoinvest
Azcoinvest – OTC & Whitelist Marketplace
