Rủi ro trên thị trường là điều mà ít nhiều các nhà giao dịch đã từng gặp phải. Nó có thể mang lại tổn thất bé hay lớn, thậm chí đôi khi những tổn thất đó không thể bù đắp lại được. Vậy phải làm sao để tránh được điều này? Hãy cùng chúng tôi bước vào bài học ngày hôm nay nhé !
QUẢN LÝ RỦI RO LÀ GÌ ?
Quản lý rủi ro là một hoạt động được xây dựng với các quy trình bài bản, có tính hệ thống, nhằm mục đích ngăn ngừa và phòng trừ các trường hợp xấu sẽ xảy ra gây nên các tổn thất về kinh tế, tài sản. Việc triển khai các kế hoạch quản lý rủi ro không những giúp các nhà đầu tư đi đúng hướng, tránh vấp phải các rủi ro mà còn giúp họ chủ động nắm bắt được các cơ hội mới, nâng cao lợi thế trên thương trường.
Trong kinh tế học, có thể nói quản lý rủi ro như một mô hình mà công ty hay nhà đầu tư nào đó sử dụng để xử lý các rủi ro tài chính, đây là quá trình cố hữu của tất cả các doanh nghiệp. Mô hình này có thể áp dụng cho nhiều loại quản lý tài sản khác nhau như tiền điện tử, ngoại hối, hàng hoá, cổ phiếu, chỉ số, bất động sản,…
CÁCH VẬN HÀNH QUẢN LÝ RỦI RO
Quy trình để quản lý rủi ro gồm 5 bước :
- Thiết lập mục tiêu
- Xác định rủi ro
- Đánh giá rủi ro
- Xác định cách thức ứng phó
- Giám sát hiệu quả ứng phó
Tuỳ thuộc vào từng bối cảnh, các bước trên có thể được thay đổi.
THIẾT LẬP MỤC TIÊU
Đây là bước khá quan trọng vì nó liên quan đến khả năng chịu rủi ro của công ty hay cá nhân, tổ chức. Nó như là xác định phạm vi rủi ro, phạm vi mà chúng ta có thể chịu trách nhiệm hết nếu rơi vào trường hợp rủi ro.
XÁC ĐỊNH RỦI RO
Sau khi thiết lập, xác định được mục tiêu, chúng ta phải xác định được những rủi ro tiềm ẩn, nhằm xác định được tất cả các loại sự kiện có thể gây ra các ảnh hưởng tiêu cực.
ĐÁNH GIÁ RỦI RO
Bước thứ ba là đánh giá tần suất và mức độ nghiêm trọng của rủi ro, sau đó xếp hạng theo tầm quan trọng của chúng. Và dựa vào đó, đưa ra các phương án ứng phó thích hợp.
XÁC ĐỊNH CÁCH ỨNG PHÓ
Chúng ta phải thiết lập các cách ứng phó thích hợp theo từng mức độ nghiêm trọng của rủi ro và sẵn sàng thực hiện chúng trong các trường hợp bất lợi.
GIÁM SÁT HIỆU QUẢ ỨNG PHÓ
Tại bước cuối cùng này, chúng ta phải quan sát và phân tích xem cách ứng phó với các rủi ro có hiệu quả hay phát sinh vấn đề không. Nếu có thì lập tức ứng phó tiếp tục.
QUẢN LÝ RỦI RO TÀI CHÍNH
Các chiến lược giao dịch có thể không thành công có thể vì họ đã thực hiện giao dịch khi bị cảm xúc chi phối hay thị trường di chuyển theo hướng ngược lại so với hợp đồng tương lai của họ,… Các phản ứng về cảm xúc thường khiến các nhà giao dịch và đầu tư đi sai so với chiến lược ban đầu của họ, khiến việc khi xảy ra rủi ro, họ sẽ mang tâm lý lo âu và hoảng loạn. Bởi vậy, phải có một chiến lược rủi ro thật tốt và các nguyên tắc giao dịch thật nghiêm khắc để phòng trừ được các trường hợp đó.
Và sau đây, AZcoinvest sẽ đưa đến cho các bạn một vài ví dụ về các rủi ro tài chính và một số cách ứng phó với nó:
- Rủi ro thị trường: Có thể giảm thiểu nó bằng cách đặt lệnh dừng lỗ/ cắt lỗ trên các giao dịch để tự động đóng các vị thế khi giá giảm nhanh, tránh phát sinh các khoản lỗ lớn.
- Rủi ro thanh khoản: Bạn nên giao dịch trên các thị trường giao dịch có khối lượng lớn để tránh được trường hợp này.
- Rủi ro tín dụng: Bạn nên giao dịch thông qua các sàn có tín tin cậy và bảo mật cao để người cho vay và người vay không cần phải lo về sự tin tưởng lẫn nhau.
- Rủi ro vận hành: Các nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để ngăn chặn việc chỉ tiếp xúc duy nhất với một dự án hay công ty duy nhất, dẫn đến việc nếu dự án/công ty đó sụp đổ thì mình cũng bị kéo theo vào những vấn đề bất lợi và rủi ro.
- Rủi ro hệ thống: Như rủi ro vận hành, chúng ta cũng có thể giải quyết bằng cách đa dạng hoá các danh mục đầu tư. Nhưng ở đây là đa dạng hoá bằng cách bao gồm các dự án với các đề xuất hoặc công ty riêng biệt từ các ngành công nghiệp khác nhau, mang mức độ liên quan thấp.
Trước khi mở một vị thế giao dịch hay tạo một danh mục đầu tư, các bạn nên xem xét cẩn trọng về việc quản lý rủi ro. Nhưng vì thị trường luôn biến động, nên cũng có thể, mặc dù bạn quản lý rủi ro rất tốt, bạn vẫn có thể vấp phải và thua lỗ vì chúng. Nhưng để tăng cơ hội kiếm thêm lợi nhuận và giảm thiểu việc mình bị mất tiền, các bạn nên áp dụng quản lỷ rủi ro vào tất cả các chiến lược của mình, nhằm để có thể dễ dàng quan sát và ứng phó kịp thời với các sự cố xảy ra.
Để liên tục cập nhập tin tức và xu hướng của thị trường crypto, các bạn có thể:
Theo dõi website của AZcoinvest
Tham gia các nhóm Telegram
–AZcoinvest – Solana & BSC Gem
–AZCoinvest – NFT Gaming & Marketplace
Follow
Và tham gia vào group AZcoinvest – Tài chính (Crypto & Forex)
