Celo là một công cụ tài chính hiện đang có những bước tiến thành công nhất trên thị trường tiền điện tử hiện nay. Với tầm nhìn “không có biên giới”, ứng dụng dễ dàng tiếp cận và truy cập, Celo đã xây dựng lên cho mình được một hệ sinh thái riêng trên chính nền tảng của nó. Hãy cùng Azcoinvest tìm hiểu về hệ sinh thái này nhé!
CELO LÀ GÌ?
Celo là một blockchain được xây dựng dựa vào cơ chế đồng thuận PoS và có khả năng tương thích với máy ảo Ethereum (EVM Compatible). Dựa vào các tính năng của mình mà Celo có thể cho phép các DApps được xây dựng trên nền tảng Ethereum cũng có thể dễ dàng triển khai và hoạt động trên Celo.
Điểm khiến Celo trở nên hoàn toàn đặc biệt và khác biệt so với các EVM Compatible khác như BSC, Polygon, Heco,… đó là Celo chính là dự án Mobile-blockchain đầu tiên trong lịch sử.
Tính hữu ích của Celo có thể kể đến đó là:
- Hỗ trợ được nhiều loại tiền tệ khác nhau
- Tài khoản có thể liên kết với số điện thoại
- Có nhiều sự lựa chọn cho việc trả phí giao dịch
- Đồng bộ hoá ngay lập tức ngay cả trên các kết nối chậm
MOBILE-BLOCKCHAIN ĐẦU TIÊN TRÊN THỊ TRƯỜNG – CELO
- Giao thức Celo cung cấp nhiều ưu đãi cho việc chạy full nodes trên mỗi thiết bị di động.
- Người dùng vẫn có thể kiếm được coin hoặc token bằng cách cung cấp tài nguyên máy tính mà không cần phải stake các tài sản Crypto khác.
- Với tầm nhìn là một mobile-blockchain, Celo cung cấp các giải pháp giúp người dùng có những trải nghiệm DeFi đơn giản nhất mà chỉ cần một chiếc điện thoại di động thông minh.
TẦM NHÌN CỦA CELO
- Bắt đầu với nền tảng là Blockchain Celo với khả năng phát triển các sản phẩm.
- Tiếp cận với người dùng với các dịch vụ tài chính với các thao tác chỉ cần trên điện thoại di động. Trung tâm của hệ sinh thái Celo là Mobile Wallet.
- Các nền tảng dịch vụ tài chính được xây dựng và tích hợp trực tiếp vào Mobile Wallet.
BACKERS
Không những sở hữu đội ngũ phát triển mạnh mẽ mà dàn Backers của Celo cũng khá hùng hậu với những cái tên khét tiếng trên thị trường như a16z, Coinbase Venture, Polychain Capital, Jack Dorsey,…
DeFi Incentive Program
Với nguồn ngân sách khủng $100M, Celo đang cố gắng đưa ra các chương trình nhằm thúc đẩy phát triển DeFi trên hệ sinh thái của mình.
Dự án này được thúc đẩy bởi những cái tên như là:
- Aave
- Curve
- SushiSwap
- 0x
- UMA
- Valora
- Ubeswap
- Moola Market
- ….
Pool Together đã hỗ trợ mạng lưới của Celo với mức phần thưởng được đưa ra lên tới $500.000.
Nền tảng Lending lớn nhất trên thị trường DeFi – Aave cũng cam kết rằng sẽ hỗ trợ $20M giá trị token cho những người sử dụng Aave thông qua nền tảng di động của Celo.
SushiSwap và Curve cũng đã lên kế hoạch triển khai trên Celo cùng mức Incentives lần lượt lên đến $10M và $14M.
HỆ SINH THÁI CELO
Wallet
Mặc dù được coi là nhân tố then chốt trong hệ sinh thái nhưng Wallet vẫn chưa được hoàn thiện và còn rất sơ sài.
Tính tới thời điểm viết bài, hệ sinh thái Celo sở hữu các ví nổi bật sau:
- Valora: Mobile Wallet với khả năng cho phép người dùng có thể thực hiện các thao tác như thanh toán hay chuyển tiền với số điện thoại của mình. Tuy nhiên, hiên nay ví vẫn chưa được chính thức đi vào hoạt động.
- CeloWallet.app: Ví này hoạt động dựa trên nền tảng desktop, có nhiều tính năng như payments, exchange, staking và governance.
- CeloExtensionWallet: Đây là bản fork của Metamask cho Celo Network.
- Steakwallet: Ví này được tập trung chính vào tính năng staking và hỗ trợ multi-chain.
Payment
Trong hệ sinh thái Celo, Payment xoay quanh Celo Dollars (CUSD) và Celo Euro (CEUR). Đây cũng chính là stablecoin chính của hệ sinh thái với cơ chế mint/burn khá giống với UST của Terra.
Bởi vậy, khi mà nhu cầu đối với CUSD và CEUR được sử dụng làm phương tiện thanh toán gia tăng thì sẽ dẫn đến nhu cầu đối với CELO gia tăng, giúp hệ sinh thái có thể phát triển mạnh mẽ.
Nhằm kích cầu CUSD và CEUR, team phát triển của Celo đã triển khai chương trình Aliiance for Properity, liên kết với nhiều tổ chức sử dụng giải pháp của Celo trên nhiều lĩnh vực. Đến nay, chương trình này đã thu hút hơn 100 thành viên tham gia với rất nhiều ưng dụng được tích hợp như trả lương, thanh toán hoá đơn, thanh toán các dịch vụ hỗ trợ,…
DeFi
Chỉ vừa mới triển khai cho nền tảng của mình nên nhìn chung, DeFi trên Celo vẫn còn khá sơ sài
Infrastructure
- Chainlink: Hiện nó là nền tảng cung cấp data lớn nhất trên thị trường bấy giờ.
- 0x: Là cơ sở hạ tầng cho phép tiến hành việc xây dựng DEX trên blockchain.
- The Graph: Truy vấn dữ liệu từ blockchain.
- RabbitHole: Đây là nền tảng giúp hỗ trợ các dự án thu hút các người dùng tham gia thử nghiệm cho sản phẩm của mình.
DEX
- Ubeswap: AMM native trên Celo
- Mobius: Cross-chain Stableswap trong hệ sinh thái của Celo
- SushiSwap: Multi-chain AMM lớn nhất trên thị trường
- Curve Finance: Đây là một AMM có tiếng trên thị trường, tập trung chủ yếu trong mảng StableSwap
Leading & Borrowing
- Moola Market: Leading và Borrowing protocol đầu tiên xuất hiện trên Celo
- Aave: Đây là một trong những nền tảng Lending lớn nhất trên thị trường với những bản cam kết chắc chắn mở rộng và hỗ trợ nhiệt tình cho hệ sinh thái Celo
- Mother Protocol: Lending protocol phát triển theo xu hướng Community-driven
Yield Aggregator
- Dahlia Finance: Đây là nền tảng Yield Aggregator với các tính năng Leverage Yield Farming.
Asset Management
- Good Ghosting: Nền tảng quản lý tài sản tập trung vào Saving và Gamification
- KnoxEdge Market: Nền tảngComminity-driven giúp người dùng có thể học tập và đầu tư.
Synthetic Asset
- Kresko: Nền tảng Synthetic Assets native trên Celo
Launchpad
- Celo Starter: Laundpad trên hệ sinh thái Celo
Gaming/NFT
- Lapis: NFT gaming theo xu hướng Play-to-Earn
- Unifty: Multi-chain NFT Marketplace
Others
- ChurroFi: Giúp đơn giản hoá việc Staking Celo
- rCelo Studio: Liquid Staking
- Saving Celo: Nền tảng Staking Derivatives với mô hình giống với Lido DAO
- Poof.cash: Privacy
- Nomspace: Name Service
- Anchorage: Nền tảng với mục tiêu giúp các tổ chức bảo vệ và giải quyết các vấn đề kỹ thuật với Crypto Assets.
DỰ PHÓNG ĐỐI VỚI HỆ SINH THÁI CELO
Những vấn đề hiện tại
Mục đích quan trọng của Celo là tiếp cận thị trường và phát triển Mobile Wallet với đầy đủ các tính năng như chuyển tiền, tích hợp dịch vụ tài chính,…
Flywheel của hệ sinh thái Celo:
- Thiết kế mô hình hoạt động của Celo giống Terra làm giá của Celo và Volume giao dịch trong hệ tăng trưởng, kéo theo sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái.
- Nhu cầu với các Stablecoin gia tăng nhờ thiết kế CUSD và CEUR làm stablecoin chính của hệ.
- Với lợi thế và định vị đặc biệt của mình, sản phẩm Mobile Wallet của Celo sẽ mang vị trí trung tâm và là cầu nối để thu hút người dùng tham gia vào hệ sinh thái.
- Các tính năng tiện ích như gửi tiền bằng số điện thoại, thu phí các dịch vụ tiện ích,… sẽ thu hút người dùng, làm tăng nhu cầu về payment và các dịch vụ tài chính hay DeFi.
Theo các phân tích, Celo nên hoàn thiện sản phẩm Mobile Wallet rồi hẵn phát triển DeFi để mang lại lợi thế cạnh tranh so với các Blockchain EVM Compatible khác như BSC, Polygon,…
ĐIỀU KIỆN CỦA SỰ TĂNG TRƯỞNG TRONG HỆ SINH THÁI CELO
Khi theo dõi hệ sinh thái Celo, người tham gia cần phải lưu ý các điều sau:
-
- Sản phẩm Mobile Wallet: Khi hoàn thành được sản phẩm này, thì đây chính là nền móng rất vững chắc cho sự tăng trưởng và phát triển bền vững sau này của Celo.
- Chương trình Alliance for Prosperity: Đây là một chương trình với chiến lược thu hút nhiều tổ chức cá nhân sử dụng giải pháp của mình, giúp nhu cầu sử dụng CUSD và CEUR tăng nhanh, dẫn đến giá cả của Celo cũng được phát triển.
- Tận dụng hiệu quả chương trình DeFi Incentive Program: Đây là một chương trình có thể tạo ra các sản phẩm độc đáo nếu bạn biết sử dụng nó đúng cách.
Ngoài ra, người dùng cũng phải quan sát một vài số liệu quan trọng trong hệ sinh thái này:
- TVL của hệ
- Marketcap của CUSD và CEUR
CƠ HỘI ĐẦU TƯ TRONG HỆ SINH THÁI CELO
Bởi vì mới được thành lập và phát triển nên hệ sinh thái của Celo được đánh giá là một hệ sinh thái còn khá non trẻ và vẫn chưa thu hút được nhiều người tham gia. Tính đến thời điểm hiện nay, vốn hoá trên thị trường của Celo chưa đạt tới đực mức $1B, đồng thời các đồng stablecoin chính như CUSD và CEUR cũng có vốn hoá ở mức vài chục USD.
Về cơ hội đầu tư, chúng ta có thể kể đến các cơ hội cụ thể như:
- Celo: Đây là đồng coin trên nền tảng layer 1 nên nó có thể sẽ đón nhận dòng tiền đầu tiên trước khi chảy qua các layer tiếp theo. Đồng thời với chương trình $100M DeFi Incentive Program thì sẽ là lý do khiến dòng tiền đầu tư trong thời gian tới sẽ đổ về Celo.
- UbeSwap: AMM native đầu tiên trong hệ sinh thái. Là First Mover trong hệ nên nó có nhiều khả năng là điểm đến của dòng tiền khi mà Celo đạt được tiếng vang trên thị trường.
- Moola Market: Đây chính là mảnh ghép rất quan trọng trong hệ sinh thái Celo và cũng là First Mover trong hệ.
- Dahlia Finance: Mặc dù chưa được triển khai chính thức nhưng đây cũng là một case study mà người tham gia vào hệ sinh thái Celo nên lưu ý. Bởi khi có những dự án AMM và Lending thì nó sẽ xuất hiện nhu cầu về Yield Farming.
TỔNG KẾT
Để đánh giá chung, ta có thể thấy Celo là một hệ sinh thái còn rất mới và vẫn còn một số lỗ hổng trong quá trình phát triển. Thế nhưng bù lại, Celo sở hữu dàn đội ngũ phát triển và backers hùng hậu, uy tín nên đây cũng có thể được xem là một cơ hội mà chúng ta có thể đặt cược vào.
Với việc mạnh tay chi đến $100M cho việc phát triển DeFi, ta cũng có thể thấy được quyết tâm của team phát triển trong việc thu hút người dùng tham gia vào, giúp xây dựng vị thế và uy tín trên thị trường.
Bài viết chỉ mang tính chất thông tin, không phải là một lời khuyên đầu tư.
Các bạn follow các kênh cộng đồng của Azcoinvest để cập nhật thêm về tin tức, xu hướng của thị trường Crypto nhé:
Azcoinvest – OTC & Whitelist Marketplace
