Bất cứ đầu tư nào cũng mang trên mình những tỷ lệ rủi ro nhất định. Thế nhưng tỷ lệ này đối với các khoản đầu tư vào các mô hình Ponzi hay kim tự tháp bất hợp pháp là cao hơn rất nhiều so với kỳ vọng. Bởi vậy, chúng ta nên tìm hiểu rõ về bản chất và cách hoạt động của mô hình Ponzi và kim tự tháp để có thể thực hành các giao dịch tốt hơn. Hãy theo chân AZcoinvest để cùng tìm hiểu nhé !
MÔ HÌNH PONZI LÀ GÌ ?
Mô hình Ponzi là một mô hình lừa đảo tài sản được tạo ra bởi một kẻ lừa đảo tên Charles Ponzi – một người Ý sống ở Bắc Mỹ. Vào đầu năm 1920, Ponzi đã sử dụng mô hình lừa đảo của mình để chiếm đoạt tài sản của hàng trăm nạn nhân với bằng cách lấy tiền của người đến sau trả cho người đến trước, và thường thường là những người đến sau cùng sẽ không nhận được bất kỳ một đồng nào.
Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi:
- Có một thành viên tham gia khởi xướng đầu tiên, đứng ra quảng cáo về các cơ hội đầu tư. Trong đó các người tham gia phải đóng 1 khoản tiền là 1000$ với lời hứa sẽ được nhận lại toàn bộ khoản đầu tư ban đầu kèm 10% lợi nhuận sau một chu kỳ đầu tư nhất định.
- Ví dụ nhà đầu tư này kêu gọi được thêm 2 nhà đầu tư nữa tham gia trước khi kết thúc chu kỳ đầu thì người khởi xướng sẽ trích 1100$ từ khoản 2000$ thu được từ người thứ 2 và 3 để trả lại cho người thứ nhất. Nhờ đó, nhà đầu tư thứ nhất sẽ bị hấp dẫn và đầu tư tiếp với khoản 1000$ ban đầu.
- Với việc lấy tiền của những nhà đầu tư mới, kẻ lừa đảo sẽ có đủ khả năng tài chính để trả cho những nhà đầu tư đến sớm và khiến họ yên tâm tái đầu tư và kêu gọi nhiều người khác tham gia vào cuộc đầu tư “đầy lợi nhuận” này.
- Khi hệ thống đã phát triển lớn, người khởi xướng bắt buộc phải tìm thêm các nhà đầu tư mới gia nhập vào mô hình để có thể duy trì tài chính và trả lãi cho những người ban đầu như đã cam kết từ trước.
- Đến khi hệ thống không còn đủ tài chính để duy trì, người khởi xướng hoặc sẽ bị bắt, hoặc sẽ trốn mất cùng với số tiền thu được từ các nhà đầu tư.
MÔ HÌNH KIM TỰ THÁP
Đây cũng là một mô hình với hình thức mục đích lừa đảo. Nó hoạt động trong các lĩnh vực kinh doanh và các thành viên được hứa hẹn về lợi nhuận hay các phần thưởng bằng cách gia nhập mô hình và giới thiệu thêm người gia nhập vào cùng.
Ví dụ, người khởi xướng giới thiệu A và B một cơ hội mua lại quyền phân phối của một công ty với giá 1000$. Khi đó, họ sẽ có quyền tự mình bán lại các quyền phân phối này và kiếm được hoa hồng khi giới thiệu được thêm thành viên mới gia nhập. Số tiền 1000$ họ kiếm được từ mỗi lần bán được quyền phân phối sẽ được chia đều 50-50 cho họ và người khởi xướng. Nếu A và B mỗi người cần phải bán được quyền phân phối 2 lần nhằm lấy lại khoản đầu tư ban đầu của họ thì khi đó gánh nặng phải bán lại 2 quyền phân phối khác nhằm thu lại số vốn ban đầu sẽ được chuyển sang các khách hàng của họ.
Mô hình này luôn luôn sụp đổ bởi vì sẽ càng ngày có càng nhiều người tham gia vào quy trình. Sự phát triển không bền vững là nguyên nhân chính làm cho mô hình này mang tính chất bất hợp pháp.
Trên thực tế, hầu hết các mô hình kim tự tháp đều không cung cấp sản phẩm hay dịch vị nào cả mà họ chỉ có mục đích duy trì dựa trên số tiền thu được từ việc tiếp nhận thêm người mới gia nhập vào. Hiện nay, có một số mô hình kim tự tháp tự xưng với danh nghĩa công ty “tiếp thị đa cấp” bán các sản phẩm và dịch vụ hợp pháp, đây cũng là một trong những chiêu trò nhằm che giấu bản chất lừa đảo của mô hình này.
Mặc dù có nhiều công ty tiếp thị đa cấp sử dụng mô hình kim tự tháp nhưng không phải công ty tiếp thị đa cấp nào cũng là lừa đảo.
PONZI VÀ KIM TỰ THÁP
Điểm giống nhau
- Cả 2 mô hình đều là một loại lừa đảo, thuyết phục các nạn nhân đầu tư bằng cách hứa hẹn các mức lợi nhuận cao
- Cả 2 đều cần có dòng tiền liên tục đến từ các nhà đầu tư mới để có thể duy trì hoạt động và thành công
- Thường sẽ không cung cấp dịch vụ hay sản phẩm nào
Điểm khác nhau
- Mô hình Ponzi được giới thiệu là dịch vụ quản lý đầu tư với lời hứa với người tham gia là lợi nhuận của họ là kết quả từ các khoản đầu tư hợp pháp. Nhưng thực chất nó là lấy tiền của người này trả cho người kia
- Kim tự tháp được giới thiệu dựa trên nền tảng marketing mạng lưới, yêu cầu người tham gia phải tuyển thêm người mới vào hệ thống thì mới kiếm được tiền. Từ đó, mỗi thành viên sẽ nhận được một khoản hoa hồng trước khi toàn bộ số tiền còn lại được chuyển dần lên đỉnh kim tự tháp.
CÁCH BẢO VỆ BẢN THÂN
- Hãy đặt ra các nghi vấn. Các cơ hội đầu tư ở mức lợi nhuận cao và nhanh gọn với khoản đầu tư ban đầu không lớn đều có dấu hiệu không trung thực và hợp pháp.
- Cẩn thận trước các cơ hội từ trên trời rơi xuống và thận trọng với những lời mời tham gia vào các cơ hội đầu tư dài hạn.
- Phải điều tra và xem xét thật kỹ người bán và người đứng ra quảng bá cơ hội đầu tư. Một cố vấn danh tiếng, một broker hay công ty môi giới chứng khoán đều phải được đăng ký và quản lý tại các tổ chức hợp pháp.
- Không nên đầu tư dựa vào niềm tin mà hãy dựa trên các cơ sở xác thực. Các khoản đầu tư cần phải đăng ký để được hợp pháp hoá. Nếu cơ hội đầu tư này không có đăng ký thì cần phải có lời giải thích và bằng chứng hợp lý nhất cho việc đó.
- Nên tìm hiểu để hiểu rõ hơn về bản chất của khoản đầu tư. Không nên đầu tư vào những thứ mà bạn không nắm rõ và phải tận dụng hết tài nguyên có thể, đồng thời thận trọng với các khoản đầu tư “bí mật”.
- Khi phát hiện có người bị dụ dỗ tham gia vào mô hình Ponzi thì nên tố cáo, báo ngay cho các cơ quan có thẩm quyền để bảo vệ được các nhà đầu tư “ngây thơ” trước hình thức lừa đảo này.
LIỆU BITCOIN CÓ PHẢI LÀ MỘT MÔ HÌNH KIM TỰ THÁP KHÔNG?
Có nhiều ý kiến cho rằng Bitcoin là một mô hình kim tự tháp khổng lồ. Nhưng điều này là hoàn toàn sai sự thật. Bởi vì Bitcoin cơ bản là một loại tiền tệ số được phân tán bằng các bảo mật thuật toán và mã hoá, được nhiều người sử dụng để mua hàng hoá và dịch vụ. Cũng giống như tiền giấy, Bitcoin có thể được nhiều người lợi dụng sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháo như mô hình kim tự tháp nhưng không thể vì thế mà chúng được coi là một mô hình kim tự tháp.
Để liên tục cập nhập tin tức và xu hướng của thị trường crypto, các bạn có thể:
Theo dõi website của AZcoinvest
Tham gia các nhóm Telegram
–AZcoinvest – Solana & BSC Gem
–AZCoinvest – NFT Gaming & Marketplace
Follow
Và tham gia vào group AZcoinvest – Tài chính (Crypto & Forex)
